Процедури срещу изпирането на пари за заявлението по MiCA

Заявлението за оправомощаване като доставчик на услуги за криптоактиви по Регламент (ЕС) 2023/1114 (MiCA) се разглежда като цяло, но две части се разглеждат особено внимателно: как заявителят предотвратява изпирането на пари и финансирането на тероризма и как спазва Travel Rule. Настоящото ръководство разяснява какво представляват документите на заявителя срещу изпирането на пари, как се свързват с останалата част от преписката по заявлението и какво съдържат нашите документи срещу изпирането на пари за доставчик на услуги за криптоактиви.

Ръководството е обща информация, а не правен съвет. Ние изготвяме документите и организираме заявлението; оправомощаването се предоставя или отказва единствено от Финансовия надзор, и никакъв документ не гарантира резултата.

Изисква ли заявлението по MiCA процедури срещу изпирането на пари?

Да. Преписката по заявлението описва, наред с друго, процедурите на заявителя за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма и неговите договорености по Travel Rule за трансфери на криптоактиви съгласно Регламент (ЕС) 2023/1113. Пълното съдържание на заявлението е посочено в нашето ръководство Лиценз MiCA CASP в Естония.

Органът чете тези документи, за да оцени дали заявителят разбира собствения си бизнес. Общите шаблони се разпознават лесно и са честа причина за дълги кръгове от въпроси: обменна платформа, попечител и платформа за търговия имат различни рискове, и правилата трябва да съответстват на действително заявените услуги.

От какви документи се състои рамката срещу изпирането на пари?

• Оценка на риска на ниво цялото дружество — рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързани с клиентите, продуктите, разпространителските канали и държавите на заявителя, и мерките срещу тях.
• Вътрешни правила за комплексна проверка на клиентите — идентифициране и проверка, действителни собственици, видни политически личности, текущ мониторинг и засилени мерки при по-висок риск.
• Процедура за проверка за санкции и докладване — как се проверяват клиентите и трансферите и как се докладва подозрение на звеното за финансово разузнаване.
• План за обучение — кой се обучава, за какво и колко често, и кой носи отговорност за това.

Тези правила се прилагат на практика от служител по съответствието. Назначаването му е задача на заявителя; ние не действаме като служител по съответствието.

Как се съчетават документите срещу изпирането на пари с Travel Rule?

От 30 декември 2024 г. всеки доставчик на услуги за криптоактиви в ЕС трябва да предава, получава и проверява данни за наредителя и бенефициера на всеки трансфер на криптоактиви. Процедурата по Travel Rule определя какво се случва при липсващи данни, как се проверява собствеността върху самостоятелно съхраняван адрес и как данните се включват в мониторинга на транзакциите и докладването на подозрения. Затова двата набора документи трябва да казват едно и също: трансфер, който процедурата по Travel Rule задържа, трябва да е случай, с който правилата срещу изпирането на пари могат да се справят. Самото правило е разяснено в нашето ръководство за Travel Rule за доставчици на услуги за криптоактиви; то се подготвя като отделно внедряване на Travel Rule.

Кои допълнителни услуги принадлежат към кой клас?

Класовете на оправомощаване по MiCA са разяснени в ръководството Класове лиценз по MiCA и капитал. Във формуляра за поръчка допълнителните услуги, от които заявителят на практика се нуждае за избрания клас, вече са отбелязани; всяка отметка може да бъде премахната, а други могат да бъдат добавени.

• Всеки клас: документите срещу изпирането на пари (от €3,200) и внедряването на Travel Rule (от €3,900).
• Клас 2 и клас 3 (попечителство): освен това политиките за попечителство и администриране и процедурата за сигурност и управление на ключове (от €4,800 и от €3,200).
• След оправомощаването: трансграничното уведомяване и текущата подкрепа за съответствие, предлагани без предварителна отметка.

Чести грешки

• Оценка на риска, която не споменава собствените услуги на заявителя. Оценката трябва да следва бизнес плана: ако заявлението посочва попечителство, се оценяват рисковете на попечителството.
• Правила, които противоречат на процедурата по Travel Rule. Двете се разглеждат заедно; праговите стойности и стъпките за ескалация трябва да съвпадат.
• Разглеждане на документите като край на работата. Заявителят трябва да прилага правилата на практика, със служител по съответствието и обучен персонал; софтуера за проверка и анализ на блокчейн заявителят избира и плаща сам.

Какво съдържат нашите документи срещу изпирането на пари за доставчик на услуги за криптоактиви

Вътрешните правила срещу изпирането на пари, оценката на риска и процедурите за доставчик на услуги за криптоактиви (от €3,200) се поръчват и плащат на страницата за лицензиране на криптоактиви, заедно със заявлението или отделно. Те включват:

• оценката на риска на ниво цялото дружество;
• вътрешните правила и процедури за комплексна проверка на клиентите;
• процедурата за проверка за санкции и докладване;
• плана за обучение.

Документите обикновено се доставят в срок до 7 работни дни след получаване на необходимите данни. Не е включено: ролята на вашия служител по съответствието или по изпирането на пари, софтуерът за проверка и анализ на блокчейн, обучението на персонала и одобрението от орган.

Сумата е нашият хонорар за стандартния обхват, без ДДС; държавните такси и таксите на надзорния орган се плащат от заявителя. Всички цени са в ценовата листа. Цялата комуникация се осъществява по имейл.

Не предоставяме услуги на граждани на Русия и на руски дружества.

Поръчайте документи срещу изпирането на пари Цени Обяснение на английски