Prevenirea spălării banilor pentru cererea MiCA

O cerere de autorizare ca furnizor de servicii pentru criptoactive conform Regulamentului (UE) 2023/1114 (MiCA) este citită ca întreg, dar două părți sunt citite deosebit de atent: modul în care solicitantul previne spălarea banilor și finanțarea terorismului și modul în care respectă Travel Rule. Acest ghid explică ce sunt documentele de prevenire a spălării banilor ale unui solicitant, cum se leagă de restul dosarului cererii și ce conțin documentele noastre de prevenire a spălării banilor pentru un furnizor de servicii pentru criptoactive.

Ghidul este o informație generală, nu o consultanță juridică. Noi pregătim documentele și organizăm cererea; autorizarea este acordată sau refuzată exclusiv de Autoritatea de Supraveghere Financiară, și niciun document nu garantează rezultatul.

Necesită o cerere MiCA proceduri de prevenire a spălării banilor?

Da. Dosarul cererii descrie, printre altele, procedurile solicitantului de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului și măsurile sale privind Travel Rule pentru transferurile de criptoactive conform Regulamentului (UE) 2023/1113. Conținutul complet al cererii este prezentat în ghidul nostru Licență MiCA CASP în Estonia.

Autoritatea citește aceste documente pentru a evalua dacă solicitantul își înțelege propria afacere. Șabloanele generice se recunosc ușor și sunt un motiv frecvent pentru runde lungi de întrebări: o platformă de schimb, un custode și o platformă de tranzacționare au riscuri diferite, iar regulile trebuie să corespundă serviciilor efectiv solicitate.

Din ce documente este format cadrul de prevenire a spălării banilor?

• Evaluarea riscului la nivelul întregii societăți — riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului legate de clienții, produsele, canalele de distribuție și țările solicitantului, și măsurile împotriva acestora.
• Reguli interne privind cunoașterea clientelei — identificare și verificare, beneficiari reali, persoane expuse politic, monitorizare continuă și măsuri consolidate în cazul unui risc mai ridicat.
• Procedură de verificare a sancțiunilor și de raportare — cum sunt verificați clienții și transferurile și cum este raportată o suspiciune unității de informații financiare.
• Plan de formare — cine este format, în ce scop și cât de des, și cine este responsabil de aceasta.

Aceste reguli sunt aplicate în practică de un ofițer de conformitate. Numirea acestuia este sarcina solicitantului; noi nu acționăm ca ofițer de conformitate.

Cum se leagă documentele de prevenire a spălării banilor de Travel Rule?

De la 30 decembrie 2024, fiecare furnizor de servicii pentru criptoactive din UE trebuie să transmită, să primească și să verifice datele ordonatorului și beneficiarului pentru fiecare transfer de criptoactive. Procedura Travel Rule stabilește ce se întâmplă în cazul unor date lipsă, cum este verificată proprietatea asupra unei adrese auto-găzduite și cum alimentează datele monitorizarea tranzacțiilor și rapoartele de suspiciune. Prin urmare, cele două seturi de documente trebuie să spună același lucru: un transfer reținut de procedura Travel Rule trebuie să fie un caz pe care regulile de prevenire a spălării banilor îl pot gestiona. Regula însăși este explicată în ghidul nostru despre Travel Rule pentru furnizorii de servicii pentru criptoactive; aceasta este pregătită ca o configurare Travel Rule separată.

Ce servicii adiționale aparțin cărei clase?

Clasele unei autorizări MiCA sunt explicate în ghidul Clase de licență MiCA și capital. În formularul de comandă, serviciile adiționale de care un solicitant are nevoie în practică pentru clasa aleasă sunt deja bifate; fiecare bifă poate fi eliminată, iar altele pot fi adăugate.

• Fiecare clasă: documentele de prevenire a spălării banilor (de la €3,200) și configurarea Travel Rule (de la €3,900).
• Clasa 2 și clasa 3 (custodie): în plus, politicile de custodie și administrare și procedura de securitate și gestionare a cheilor (de la €4,800 și de la €3,200).
• După autorizare: notificarea transfrontalieră și sprijinul continuu pentru conformitate, oferite nebifate.

Erori frecvente

• O evaluare a riscului care nu menționează propriile servicii ale solicitantului. Evaluarea trebuie să urmeze planul de afaceri: dacă cererea menționează custodia, se evaluează riscurile custodiei.
• Reguli care contrazic procedura Travel Rule. Cele două se citesc împreună; pragurile și pașii de escaladare trebuie să corespundă.
• Tratarea documentelor ca sfârșit al muncii. Solicitantul trebuie să aplice regulile în practică, cu un ofițer de conformitate și personal instruit; software-ul pentru verificare și analiza blockchain este ales și plătit de solicitant.

Ce conțin documentele noastre de prevenire a spălării banilor pentru un furnizor de servicii pentru criptoactive

Regulile interne de prevenire a spălării banilor, evaluarea riscului și procedurile pentru un furnizor de servicii pentru criptoactive (de la €3,200) se comandă și se plătesc pe pagina de licențiere pentru criptoactive, împreună cu cererea sau separat. Acestea includ:

• evaluarea riscului la nivelul întregii societăți;
• regulile și procedurile interne privind cunoașterea clientelei;
• procedura de verificare a sancțiunilor și de raportare;
• planul de formare.

Documentele sunt livrate, de regulă, în termen de 7 zile lucrătoare de la primirea datelor necesare. Nu este inclus: rolul ofițerului dumneavoastră de conformitate sau de prevenire a spălării banilor, software-ul pentru verificare și analiza blockchain, formarea personalului și aprobarea de către o autoritate.

Suma reprezintă onorariul nostru pentru domeniul de aplicare standard, fără TVA; taxele de stat și taxele autorității de supraveghere sunt plătite de solicitant. Toate prețurile se află în lista de prețuri. Toată comunicarea are loc prin e-mail.

Nu prestăm servicii cetățenilor Rusiei și societăților rusești.

Comandați documentele de prevenire a spălării banilor Prețuri Explicația în limba engleză