爱沙尼亚的加密资产服务提供商：MiCA许可

这项业务是什么

MiCA把加密资产服务提供商（CASP）定义为以职业方式向客户提供一项或多项加密资产服务为业的法人或其他企业¹。十项服务是：代客户托管和管理加密资产，经营交易平台，加密资产与资金或其他加密资产的兑换，执行指令，配售，接收和传递指令，提供咨询，投资组合管理以及转移服务²。

独一无二且不可替代的加密资产，属于金融工具、存款或资金的加密资产⁴，以及只在集团内部提供的服务⁵，不在范围内。

适用法律和主管机关

第2023/1114号条例（EU）（MiCA），自2024年十二月30日起适用⁶；爱沙尼亚《加密资产市场法》（krüptovaraturu seadus，KrüTS）⁷；反洗钱法³³。Finantsinspektsioon给予和撤销许可⁸，许可没有到期日，不得转让⁹；它公布许可的给予¹⁰，并通知ESMA，由其把提供商登记于公开登记册¹¹。

谁需要申请许可

未获得CASP许可，也不是MiCA允许凭现有许可提供服务的金融实体的，不得在欧盟提供加密资产服务¹²；后者须至少提前40个工作日通知主管机关¹³。第三国企业只有在欧盟客户完全主动提出时才可以为其服务¹⁴。

自2024年十二月30日起，不能再向金融情报机构申请新的虚拟货币许可证¹⁵；此类许可证在取得MiCA许可时失效，最迟于2026年七月1日失效¹⁸。

要求

• 审慎保障：至少为附件IV规定的最低资本与上一年度固定间接费用四分之一两者中的较高者²¹，即50,000欧元（第1类）、125,000欧元（第2类，含托管和兑换）、150,000欧元（第3类，含交易平台）²³；形式为自有资金、保险或二者的组合²⁴。
• 注册住所在爱沙尼亚，采用有限责任公司或股份公司形式²⁶²⁷，实际管理在欧盟境内进行，至少一名管理人员居住在欧盟境内²⁵。
• 管理委员会至少两名成员²⁸，声誉良好，具备足够的知识、经验和时间³⁰；合格股东声誉良好³¹。
• 人员具备相应能力³²。
• 洗钱风险评估³⁴、程序和内部控制³⁵、常驻爱沙尼亚工作的金融情报机构联系人³⁶；适用关于转移所附信息的第2023/1113号条例（EU）³⁷。
• 符合DORA的数字运营韧性³⁸；外包的，仍承担全部责任³⁹。

申请文件

MiCA第62条第2款规定了申请的内容⁴⁰，第2025/305号授权条例（EU）作了具体规定⁴¹：

• 名称、LEI、网站、法律形式和章程；
• 三年业务方案⁴² 和加密资产的类型；
• 审慎保障的证明、治理安排、管理人员和合格股东的声誉与能力⁴³；
• 内部控制和反洗钱程序⁴⁴、业务连续性、信息技术文件、客户资产隔离和投诉处理；
• 各项服务的专门政策：托管、平台规则、定价、执行和转移。

费用和法定期限

程序费为3,000欧元⁴⁵；把许可扩展到其他服务为1,500欧元⁴⁶。取得许可后须缴纳年度监管费⁴⁷。

五个工作日内确认收到⁴⁸；25个工作日内审查申请是否完整⁴⁹；申请完整后40个工作日内作出附理由的决定，并在五个工作日内通知⁵⁰；为补充信息可以中止期限最长20个工作日⁵¹。这是法律规定的期限，不是承诺。

欧洲登记册

Finantsinspektsioon在两个工作日内通知ESMA，提供商载于ESMA的CASP公开登记册¹¹。

LexorCorp Global OÜ 做什么

LexorCorp Global OÜ 为所选类别准备完整的MiCA许可申请，并跟进Finantsinspektsioon的问题直至作出决定。国家收取的费用和监管费、监管资本和第三方费用不包括在内。

LexorCorp 不提供法律、审计或税务咨询，也无法承诺许可、日期或决定。

常见问题

资料来源

每一项带编号的事实均出自官方来源。来源列于英文页面： Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

我们负责准备申请文件并跟进办理程序；决定由主管机关作出。本页内容不构成法律意见。

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