愛沙尼亞的受規管業務
愛沙尼亞的當押業及貴金屬、寶石貿易
經營當舖，或收購、批發貴金屬、貴金屬製品或寶石，須持有愛沙尼亞金融情報組的經營牌照 [1] [7]。牌照審核的是有關人士、打擊洗錢規則及聯絡人 [16]。貴金屬製品的製造商及進口商另須按另一項法例履行印記責任 [25]。
資料截至 11.11.2026
摘要
經營當舖，或收購、批發貴金屬、貴金屬製品或寶石，須持有愛沙尼亞金融情報組的經營牌照 [1] [7]。牌照審核的是有關人士、打擊洗錢規則及聯絡人 [16]。貴金屬製品的製造商及進口商另須按另一項法例履行印記責任 [25]。
這項業務是甚麼
打擊洗錢法例（RahaPTS）規定，當押業以及貴金屬、貴金屬製品或寶石的收購或批發須持有牌照，用於生產、科學或醫療用途的除外1。動產可透過交付予質權人而作質押2。
貴金屬是指純金、純銀、純鉑、純鈀及其合金34；寶石包括天然及合成寶石以及珍珠3。向消費者批出而以質押物價值為限的當押貸款，不受消費信貸規則規管56。
適用法例及主管當局
依據是RahaPTS第70條第1款第3及第6項1。金融情報組（Rahapesu Andmebüroo）發出或拒絕發出牌照7，並監督法例的遵守情況8，一般程序適用MSÜS9。牌照載於經濟活動登記冊10。《貴金屬製品法》（VMTS）訂明印記規則11；製造者印記在TTJA登記12。
誰須申請牌照
經營上述任何一項業務的所有企業1，這些企業同時是打擊洗錢法例下的受規管實體13。豁免14：
- 持有Finantsinspektsioon的認可，或須申請該認可的人士；
- 持有另一歐洲經濟區國家監管機構的認可並已通知Finantsinspektsioon的人士；
- 只在其本身集團內提供服務的人士。
規定
- 企業、管理人員、授權代表、實益擁有人及擁有人沒有未失效的定罪，並具良好的業務聲譽16。
- 金融情報組聯絡人：隸屬董事會18，長期在愛沙尼亞工作，其委任須與金融情報組協調19。
- 風險評估21、程序規則及內部監控22、國際金融制裁負責人23，以及員工培訓24。
- 貴金屬製品：強制印記，即製造者印記及成色印記25；製造者印記的登記期最長十年26；批發商的交貨文件27。
申請文件
除MSÜS的一般資料外29，申請須載有23：每個服務地點及其負責人、支付帳戶、管理人員的資料，外國人士另須提交不超過三個月、經認證或附加簽的無犯罪紀錄證明，以及打擊洗錢程序及聯絡人的資料。證明不足的，以宣誓聲明補充30。申請只可經國家入門網站或公證人提交31。
國家規費及法定期限
國家規費：345歐元33；登記、更改或續期製造者印記：30歐元34。
金融情報組在收到全部文件後60日內作出決定，最多可延長至120日；沒有回覆不等於已發出牌照7。不齊備或不準確的申請不予審理35。這是法律訂明的期限，並非承諾。
獲發牌照之後
除例外情況外，牌照沒有屆滿日期37；六個月內沒有開始營業等情況，牌照會被撤銷38。
LexorCorp Global OÜ 的工作
LexorCorp Global OÜ 根據法例的官方文本準備申請文件，經經濟活動登記冊提交，並以書面跟進當局的提問。國家規費由客戶支付。價格另議。
LexorCorp 不提供法律或稅務意見，不進行審計，亦無法承諾牌照、日期或金融情報組的決定。
常見問題
向個人收購黃金需要牌照嗎？
需要，收購貴金屬須持有金融情報組的牌照1。
國家規費是多少？
345歐元33。
決定期限有多長？
文件齊備後60日內，最多可延長至120日；這是法律訂明的期限7。
工業用途的黃金受規管嗎？
不受規管，用於生產、科學或醫療用途的貴金屬不在此列1。
資料來源
每項附編號的事實均取自官方來源。來源載於英文頁面： Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia
我們負責準備申請文件並跟進辦理程序；決定由主管當局作出。本頁內容並非法律意見。
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