Amanet și comerțul cu metale și pietre prețioase în Estonia

În ce constă activitatea

Legea privind combaterea spălării banilor (RahaPTS) cere o licență pentru amanet și pentru cumpărarea sau comerțul cu ridicata de metale prețioase, obiecte din metale prețioase sau pietre prețioase, cu excepția celor folosite în scopuri de producție, științifice sau medicale¹. Un bun mobil poate fi dat în gaj prin predarea lui creditorului gajist².

Metalele prețioase sunt aurul, argintul, platina și paladiul pure și aliajele lor³⁴; pietrele prețioase cuprind pietrele naturale și sintetice și perlele³. Un împrumut pe gaj acordat unui consumator, limitat la valoarea bunului gajat, nu intră sub incidența regulilor privind creditul de consum⁵⁶.

Textele aplicabile și autoritatea

Articolul 70 alineatul 1 punctele 3 și 6 din RahaPTS¹. Unitatea de informații financiare (Rahapesu Andmebüroo) acordă sau refuză licența⁷ și supraveghează respectarea legii⁸, cu MSÜS pentru procedura generală⁹. Licența figurează în Registrul activităților economice¹⁰. Legea obiectelor din metale prețioase (VMTS) stabilește regulile de marcare¹¹; mărcile de producător se înregistrează la TTJA¹².

Cine trebuie să solicite licența

Orice întreprindere care desfășoară una dintre aceste activități¹ și care este, de asemenea, entitate raportoare potrivit legii privind combaterea spălării banilor¹³. Scutiri¹⁴:

• titularul unei autorizații a Finantsinspektsioon sau persoana obligată să solicite una;
• titularul unei autorizații a unui supraveghetor dintr-un alt stat al SEE notificată Finantsinspektsioon;
• prestatorul în cadrul propriului grup.

Cerințe

• Lipsa unei condamnări în vigoare și o reputație profesională corectă a întreprinderii, a conducătorilor, a procuristului, a beneficiarului real și a proprietarului¹⁶.
• Persoană de contact pentru Unitate, subordonată directoratului¹⁸, care lucrează permanent în Estonia, cu numire coordonată cu Unitatea¹⁹.
• Evaluarea riscurilor²¹, proceduri și control intern²², responsabil cu sancțiunile financiare internaționale²³, instruirea angajaților²⁴.
• Obiecte din metale prețioase: mărci obligatorii, marca de producător și marca de titlu²⁵; înregistrarea mărcii de producător pentru cel mult zece ani²⁶; documentul de livrare al comerciantului cu ridicata²⁷.

Documentele cererii

Pe lângă datele generale din MSÜS²⁹, cererea conține²³: fiecare loc de prestare cu responsabilul său, conturile de plăți, datele conducătorilor și, pentru străini, un extras de cazier judiciar mai recent de trei luni, legalizat sau apostilat, procedurile privind combaterea spălării banilor și datele persoanei de contact. O declarație pe proprie răspundere completează un certificat insuficient³⁰. Cererea se depune numai prin portalul statului sau la un notar³¹.

Taxa de stat și termene legale

Taxa de stat: 345 de euro³³; înregistrarea, modificarea sau prelungirea unei mărci de producător: 30 de euro³⁴.

Unitatea decide în 60 de zile de la depunerea tuturor documentelor, cu posibilitate de prelungire până la 120 de zile; tăcerea nu înseamnă acordare⁷. O cerere incompletă sau inexactă nu este examinată³⁵. Acestea sunt termenele legii, nu o promisiune.

După acordare

Licența se acordă pe durată nelimitată, cu excepții³⁷; ea se retrage în special dacă activitatea nu a început în șase luni³⁸.

Ce face LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ pregătește dosarul cererii pe baza textului oficial al legii, îl depune prin Registrul activităților economice și urmărește în scris întrebările autorității. Taxa de stat este plătită de client. Prețul se comunică la cerere.

LexorCorp nu oferă consultanță juridică sau fiscală, nu face audit și nu poate promite nici licența, nici o dată, nici decizia Unității.

Întrebări frecvente

Surse

Fiecare informație numerotată provine dintr-o sursă oficială. Sursele sunt enumerate pe pagina în limba engleză: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Pregătim documentele cererii și urmărim procedura; decizia aparține autorității. Aceasta nu este consultanță juridică.

Solicitați mai multe informații și comandați Informații juridice complete (în engleză) Toate activitățile reglementate