نشاط خاضع للتنظيم في إستونيا
الإقراض برهن وتجارة المعادن والأحجار الثمينة في إستونيا
تشغيل محل رهونات، أو شراء المعادن الثمينة أو مصنوعاتها أو الأحجار الكريمة أو بيعها بالجملة، يتطلب رخصة نشاط من وحدة الاستخبارات المالية الإستونية [1] [7]. وتتعلق الرخصة بالأشخاص وقواعد مكافحة غسل الأموال ومسؤول الاتصال [16]. وعلى صانعي مصنوعات المعادن الثمينة ومستورديها فوق ذلك واجبات دمغ وفق قانون مستقل [25].
المعلومات حتى 11.11.2026
موجز
تشغيل محل رهونات، أو شراء المعادن الثمينة أو مصنوعاتها أو الأحجار الكريمة أو بيعها بالجملة، يتطلب رخصة نشاط من وحدة الاستخبارات المالية الإستونية [1] [7]. وتتعلق الرخصة بالأشخاص وقواعد مكافحة غسل الأموال ومسؤول الاتصال [16]. وعلى صانعي مصنوعات المعادن الثمينة ومستورديها فوق ذلك واجبات دمغ وفق قانون مستقل [25].
ما هو النشاط
يشترط قانون مكافحة غسل الأموال (RahaPTS) رخصة للإقراض برهن ولشراء المعادن الثمينة أو مصنوعاتها أو الأحجار الكريمة أو تجارتها بالجملة، عدا ما يُستعمل لأغراض الإنتاج أو العلم أو الطب1. ويجوز رهن مال منقول بتسليمه إلى الدائن المرتهن2.
المعادن الثمينة هي الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم الخالصة وسبائكها34؛ وتشمل الأحجار الكريمة الأحجار الطبيعية والاصطناعية واللؤلؤ3. والقرض برهن لمستهلك، المحدود بقيمة المال المرهون، لا تسري عليه قواعد الائتمان الاستهلاكي56.
النصوص المطبّقة والسلطة المختصة
البندان 3 و6 من الفقرة 1 من المادة 70 من RahaPTS1. تمنح وحدة الاستخبارات المالية (Rahapesu Andmebüroo) الرخصة أو ترفضها7 وتراقب الالتزام بالقانون8، مع MSÜS في ما يخص الإجراء العام9. وترد الرخصة في سجل الأنشطة الاقتصادية10. ويحدد قانون مصنوعات المعادن الثمينة (VMTS) قواعد الدمغ11؛ وتُسجَّل دمغات الصانع لدى TTJA12.
من يجب أن يطلب الرخصة
كل منشأة تزاول أحد هذه الأنشطة1، وهي أيضًا كيان خاضع لقانون مكافحة غسل الأموال13. الإعفاءات14:
- حامل ترخيص من Finantsinspektsioon، أو من عليه أن يطلبه؛
- حامل ترخيص من جهة رقابية في دولة أخرى من المنطقة الاقتصادية الأوروبية أُخطرت به Finantsinspektsioon؛
- مقدّم خدمة داخل مجموعته.
المتطلبات
- عدم وجود إدانة سارية وسمعة مهنية سليمة للمنشأة والمديرين والمفوَّض بالتوقيع والمستفيد الحقيقي والمالك16.
- مسؤول اتصال مع الوحدة، يتبع مجلس الإدارة18، يعمل بصفة دائمة في إستونيا، ويُنسَّق تعيينه مع الوحدة19.
- تقييم للمخاطر21، وإجراءات ورقابة داخلية22، ومسؤول عن العقوبات المالية الدولية23، وتدريب الموظفين24.
- مصنوعات المعادن الثمينة: دمغات إلزامية، دمغة الصانع ودمغة العيار25؛ وتسجيل دمغة الصانع لعشر سنوات على الأكثر26؛ ومستند تسليم من تاجر الجملة27.
مستندات الطلب
إضافةً إلى البيانات العامة الواردة في MSÜS29، يتضمن الطلب23: كل مكان خدمة مع مسؤوله، وحسابات الدفع، وبيانات المديرين، وللأجانب مستخرجًا من السجل الجنائي لا يتجاوز عمره ثلاثة أشهر مصدَّقًا أو مذيَّلًا بأبوستيل، وإجراءات مكافحة غسل الأموال، وبيانات مسؤول الاتصال. ويكمّل إقرارٌ مشفوع باليمين شهادةً غير كافية30. ولا يُقدَّم الطلب إلا عبر بوابة الدولة أو كاتب عدل31.
رسم الدولة والمهل القانونية
رسم الدولة: 345 يورو33؛ وتسجيل دمغة الصانع أو تعديلها أو تمديدها: 30 يورو34.
تبتّ الوحدة خلال 60 يومًا من تقديم كل المستندات، مع إمكان التمديد حتى 120 يومًا؛ والسكوت لا يُعدّ منحًا7. والطلب الناقص أو غير الصحيح لا يُنظر فيه35. هذه مهل قانونية وليست وعدًا.
بعد المنح
تُمنح الرخصة بلا حد زمني، إلا في حالة استثناء37؛ وتُسحب خصوصًا إذا لم يبدأ النشاط خلال ستة أشهر38.
ما تقوم به LexorCorp Global OÜ
تُعِدّ LexorCorp Global OÜ ملف الطلب استنادًا إلى النص الرسمي للقانون، وتقدّمه عبر سجل الأنشطة الاقتصادية، وتتابع كتابيًا أسئلة السلطة. رسم الدولة يدفعه العميل. والسعر عند الطلب.
لا تقدّم LexorCorp مشورة قانونية أو ضريبية، ولا تجري تدقيقًا، ولا يمكنها الوعد بالرخصة ولا بتاريخ ولا بقرار الوحدة.
الأسئلة الشائعة
هل تلزم رخصة لشراء الذهب من الأفراد؟
نعم، يتطلب شراء المعادن الثمينة رخصة من وحدة الاستخبارات المالية1.
ما رسم الدولة؟
345 يورو33.
ما مهلة القرار؟
60 يومًا من الملف الكامل، قابلة للتمديد حتى 120 يومًا؛ هذه مهل قانونية7.
هل يشمل ذلك الذهب للاستعمال الصناعي؟
لا، المعادن المستعملة لأغراض الإنتاج أو العلم أو الطب مستثناة1.
المصادر
كل معلومة مرقّمة مأخوذة من مصدر رسمي. ترد المصادر في الصفحة الإنجليزية: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia
نُعِدّ ملف الطلب ونتابع الإجراء؛ والقرار للسلطة المختصة. هذه الصفحة ليست مشورة قانونية.
اطلب مزيدًا من المعلومات وقدّم طلبك المعلومات القانونية الكاملة (بالإنجليزية) جميع الأنشطة الخاضعة للتنظيم
اطلب مزيدًا من المعلومات وقدّم طلبك
أرسلوا إلينا سؤالكم عن هذا النشاط. نرد بالبريد الإلكتروني بالمعلومات الدقيقة لحالتكم وبعرضنا. لا يُدفع شيء الآن؛ ولا تُرسل الفاتورة إلا لاحقًا إذا قررتم المتابعة.