Заложна дейност и търговия с благородни метали и скъпоценни камъни в Естония

В какво се състои дейността

Законът срещу изпирането на пари (RahaPTS) изисква лиценз за заложната дейност и за изкупуването или търговията на едро с благородни метали, изделия от благородни метали или скъпоценни камъни, с изключение на тези, които се използват за производствени, научни или медицински цели¹. Движима вещ може да бъде заложена чрез предаването ѝ на заложния кредитор².

Благородни метали са чистото злато, сребро, платина и паладий и техните сплави³⁴; скъпоценните камъни включват естествените и синтетичните камъни и перлите³. Заем срещу залог за потребител, ограничен до стойността на заложената вещ, е извън правилата за потребителския кредит⁵⁶.

Приложими актове и орган

Член 70, алинея 1, точки 3 и 6 от RahaPTS¹. Звеното за финансово разузнаване (Rahapesu Andmebüroo) издава или отказва лиценза⁷ и следи за спазването на закона⁸, заедно с MSÜS за общата процедура⁹. Лицензът се намира в Регистъра на икономическата дейност¹⁰. Законът за изделията от благородни метали (VMTS) определя правилата за маркиране¹¹; майсторските знаци се регистрират в TTJA¹².

Кой трябва да поиска лиценз

Всяко предприятие, което извършва някоя от тези дейности¹ и което е и задължено лице по закона срещу изпирането на пари¹³. Изключения¹⁴:

• притежател на лиценз от Finantsinspektsioon или лице, което е длъжно да поиска такъв;
• притежател на лиценз от надзорен орган на друга държава от ЕИП, за който Finantsinspektsioon е уведомен;
• доставчик в рамките на собствената си група.

Изисквания

• Липса на влязло в сила осъждане и добра професионална репутация на предприятието, ръководителите, прокуриста, действителния собственик и собственика¹⁶.
• Лице за контакт със Звеното, подчинено на управителния съвет¹⁸, което работи постоянно в Естония; назначаването му се съгласува със Звеното¹⁹.
• Оценка на риска²¹, процедури и вътрешен контрол²², отговорник по международните финансови санкции²³, обучение на служителите²⁴.
• Изделия от благородни метали: задължителни знаци — майсторски знак и знак за проба²⁵; регистрация на майсторския знак за не повече от десет години²⁶; документ за доставка от търговеца на едро²⁷.

Документи към заявлението

Освен общите данни по MSÜS²⁹ заявлението съдържа²³: всяко място на предоставяне на услугата с отговорното за него лице, платежните сметки, данните за ръководителите, а за чужденците — свидетелство за съдимост, издадено преди по-малко от три месеца, легализирано или с апостил, процедурите срещу изпирането на пари и данните за лицето за контакт. Клетвена декларация допълва удостоверение, което не е достатъчно³⁰. Заявлението се подава само чрез държавния портал или при нотариус³¹.

Държавна такса и законови срокове

Държавна такса: 345 евро³³; регистрация, изменение или удължаване на майсторски знак: 30 евро³⁴.

Звеното се произнася в срок от 60 дни от предоставянето на всички документи с възможност за удължаване до 120 дни; мълчанието не означава издаване⁷. Непълно или невярно заявление не се разглежда³⁵. Това са законови срокове, а не обещание.

След издаването

Лицензът се издава безсрочно, с някои изключения³⁷; той се отнема по-специално ако дейността не е започнала в срок от шест месеца³⁸.

Какво прави LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ подготвя документите за заявлението по официалния текст на закона, подава ги чрез Регистъра на икономическата дейност и води писмената кореспонденция по въпросите на органа. Държавната такса се плаща от клиента. Цената се съобщава при запитване.

LexorCorp не предоставя правни или данъчни съвети, не извършва одит и не може да обещае нито лиценз, нито дата, нито решението на Звеното.

Често задавани въпроси

Източници

Всяка номерирана информация е взета от официален източник. Източниците са изброени на английската страница: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Подготвяме документите за заявлението и водим процедурата; решението взема органът. Това не е правен съвет.

Поискайте повече информация и поръчайте Пълна правна информация (на английски) Всички регулирани дейности