愛沙尼亞的加密資產服務提供者：MiCA認可

這項業務是甚麼

MiCA把加密資產服務提供者（CASP）界定為以專業方式向客戶提供一項或多項加密資產服務為業務的法人或其他企業¹。十項服務包括代客戶保管及管理、營運交易平台、兌換資金或其他加密資產、執行指令、配售、接收及傳遞指令、提供意見、投資組合管理及轉移服務²。

獨一無二而不可互換的加密資產，屬金融工具、存款或資金的加密資產⁴，以及只在集團內提供的服務⁵ 等，不在此列。

適用法例及主管當局

適用的是自2024年十二月30日起適用的第2023/1114號規例（EU）（MiCA）⁶；愛沙尼亞《加密資產市場法》（krüptovaraturu seadus，KrüTS）⁷；以及打擊洗錢法例³³。Finantsinspektsioon給予及撤銷認可⁸，認可沒有屆滿日期，不得轉讓⁹；該局公布認可的給予¹⁰，並通知ESMA，由其把服務提供者載入公開登記冊¹¹。

誰須申請認可

任何人在歐盟提供加密資產服務，須獲認可為CASP，或屬MiCA容許憑現有認可提供服務的金融實體¹²，後者須最少提前40個工作日通知當局¹³。第三國企業只可在歐盟客戶完全主動提出的情況下向其提供服務¹⁴。

自2024年十二月30日起，已不可再向金融情報組申請虛擬貨幣牌照¹⁵；這類牌照在取得MiCA認可時失效，或最遲在2026年七月1日失效¹⁸。

規定

• 審慎保障：最少為附件IV的最低資本與上一年度固定經常開支四分之一兩者中的較高者²¹——50,000歐元（第1類）、125,000歐元（第2類，包括保管及兌換）、150,000歐元（第3類，包括交易平台）²³；形式為自有資金、保險或兩者的組合²⁴。
• 註冊地址設於愛沙尼亞，採用有限責任公司或股份有限公司的形式²⁶²⁷，實際管理在歐盟進行，並最少有一名管理人員居於歐盟²⁵。
• 董事會最少兩名成員²⁸，具足夠良好的聲譽、知識、經驗及時間³⁰；合資格股東具良好聲譽³¹。
• 合資格的人員³²。
• 洗錢風險評估³⁴、程序規則及內部監控³⁵、長期在愛沙尼亞工作的金融情報組聯絡人³⁶；有關轉移所附資料的第2023/1113號規例（EU）³⁷。
• 按DORA達致數碼營運韌性³⁸；外判時仍須承擔全部責任³⁹。

申請文件

MiCA第62條第2款訂明申請內容⁴⁰，並由第2025/305號轉授規例（EU）加以細化⁴¹：

• 名稱、LEI、網站、法律形式及章程；
• 三年營運計劃⁴² 及加密資產的種類；
• 審慎保障的證明、管治安排、管理人員及合資格股東的聲譽及能力⁴³；
• 內部監控及打擊洗錢程序⁴⁴、持續營運、資訊科技文件、客戶資產的分隔及投訴處理；
• 各項服務的專屬政策：保管、平台規則、價格、執行、轉移。

費用及法定期限

程序費為3,000歐元⁴⁵；把認可擴展至其他服務為1,500歐元⁴⁶。獲認可後須繳付年度監管費⁴⁷。

當局在五個工作日內確認收到申請⁴⁸；在25個工作日內審查申請是否齊備⁴⁹；在申請齊備後40個工作日內作出附理由的決定，並在五個工作日內通知⁵⁰；為索取補充資料，期限可暫停最多20個工作日⁵¹。這是法律訂明的期限，並非承諾。

歐洲登記冊

Finantsinspektsioon在兩個工作日內通知ESMA，服務提供者隨即載於ESMA的CASP公開登記冊¹¹。

LexorCorp Global OÜ 的工作

LexorCorp Global OÜ 按所選類別準備整套MiCA認可申請，並跟進Finantsinspektsioon的提問直至作出決定。國家收取的費用及監管費、法定資本及第三方費用不包括在內。

LexorCorp 不提供法律、審計或稅務意見，亦無法承諾認可、日期或決定。

常見問題

資料來源

每項附編號的事實均取自官方來源。來源載於英文頁面： Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

我們負責準備申請文件並跟進辦理程序；決定由主管當局作出。本頁內容並非法律意見。

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