Доставчик на услуги за криптоактиви в Естония: лицензът по MiCA

В какво се състои дейността

MiCA определя доставчика на услуги за криптоактиви (ДУКА) като юридическо лице или друго предприятие, чиято дейност е да предоставя по занятие една или повече услуги за криптоактиви на клиенти¹. Десетте услуги са съхранението и администрирането от името на клиенти, организирането на платформа за търговия, обменът срещу средства или други криптоактиви, изпълнението на нареждания, пласирането, приемането и предаването на нареждания, консултирането, управлението на портфейл и услугите по прехвърляне².

Не се обхващат по-специално уникалните и незаменими криптоактиви, тези, които са финансови инструменти, депозити или средства⁴, нито услугите, предоставяни само в рамките на групата⁵.

Приложими актове и орган

Регламент (ЕС) 2023/1114 (MiCA), приложим от 30 декември 2024 г.⁶; естонският Закон за пазара на криптоактиви (krüptovaraturu seadus, KrüTS)⁷; законът срещу изпирането на пари³³. Finantsinspektsioon издава и отнема лиценза⁸, който е безсрочен и не може да се прехвърля⁹; той публикува издаването¹⁰ и уведомява ESMA, която вписва доставчика в своя публичен регистър¹¹.

Кой трябва да поиска лиценз

Никой не може да предоставя услуги за криптоактиви в Съюза, без да е лицензиран като ДУКА или да е финансово предприятие, на което MiCA разрешава това въз основа на съществуващия му лиценз¹² и което уведомява органа най-малко 40 работни дни предварително¹³. Предприятие от трета държава може да обслужва клиент от ЕС само по изключителна инициатива на самия клиент¹⁴.

От 30 декември 2024 г. от Звеното за финансово разузнаване не може да се иска нов лиценз за виртуална валута¹⁵; такъв лиценз е загубил действие с получаването на лиценза по MiCA или най-късно на 1 юли 2026 г.¹⁸.

Изисквания

• Пруденциални гаранции: най-малко по-голямата от двете суми — минималния капитал по приложение IV и една четвърт от постоянните общи разходи за предходната година²¹ — 50 000 евро (клас 1), 125 000 евро (клас 2, със съхранение и обмен), 150 000 евро (клас 3, с платформа за търговия)²³; собствен капитал, застраховка или комбинация от тях²⁴.
• Уставно седалище в Естония, форма на дружество с ограничена отговорност или на акционерно дружество²⁶²⁷, действително управление в Съюза и най-малко един ръководител, който пребивава в Съюза²⁵.
• Управителен съвет от най-малко двама членове²⁸ с достатъчно добра репутация, със знания, опит и достатъчно време³⁰; добра репутация на акционерите с квалифицирано участие³¹.
• Компетентен персонал³².
• Оценка на рисковете от изпиране на пари³⁴, процедури и вътрешен контрол³⁵, лице за контакт със Звеното, което работи постоянно в Естония³⁶; Регламент (ЕС) 2023/1113 относно информацията, придружаваща преводите³⁷.
• Оперативна устойчивост на цифровите технологии съгласно DORA³⁸; пълна отговорност при възлагане на външни изпълнители³⁹.

Документи към заявлението

Член 62, параграф 2 от MiCA определя съдържанието на заявлението⁴⁰, уточнено с Делегиран регламент (ЕС) 2025/305⁴¹:

• наименование, LEI, уебсайт, правна форма и устав;
• програма за дейността за три години⁴² и видове криптоактиви;
• доказателство за пруденциалните гаранции, правила за управление, добра репутация и компетентност на ръководителите и на акционерите с квалифицирано участие⁴³;
• вътрешен контрол и процедури срещу изпирането на пари⁴⁴, непрекъсваемост, документация за информационните системи, отделяне на активите на клиентите и разглеждане на жалби;
• политики за отделните услуги: съхранение, правила на платформата, цени, изпълнение, прехвърляния.

Такси и законови срокове

Процедурната такса е 3 000 евро⁴⁵; 1 500 евро за разширяване на лиценза с други услуги⁴⁶. След лицензирането се дължи годишна такса за надзор⁴⁷.

Потвърждение за получаване в срок от пет работни дни⁴⁸; проверка за пълнота в срок от 25 работни дни⁴⁹; мотивирано решение в срок от 40 работни дни след пълно заявление, съобщено в срок от пет работни дни⁵⁰; възможно е спиране до 20 работни дни за допълнителна информация⁵¹. Това са законови срокове, а не обещание.

Европейски регистър

Finantsinspektsioon уведомява ESMA в срок от два работни дни и доставчикът фигурира в публичния регистър на ДУКА на ESMA¹¹.

Какво прави LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ подготвя пълното заявление за лиценз по MiCA за избрания клас и води кореспонденцията по въпросите на Finantsinspektsioon до решението. Държавните такси и таксите за надзор, регулаторният капитал и разходите към трети лица не са включени.

LexorCorp не предоставя правни, одиторски или данъчни съвети и не може да обещае нито лиценз, нито дата, нито решение.

Често задавани въпроси

Източници

Всяка номерирана информация е взета от официален източник. Източниците са изброени на английската страница: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Подготвяме документите за заявлението и водим процедурата; решението взема органът. Това не е правен съвет.

Поискайте повече информация и поръчайте Пълна правна информация (на английски) Всички регулирани дейности