Furnizor de servicii de criptoactive în Estonia: autorizarea MiCA

În ce constă activitatea

MiCA definește furnizorul de servicii de criptoactive (CASP) ca o persoană juridică sau altă întreprindere a cărei activitate este prestarea cu titlu profesional a unuia sau mai multor servicii de criptoactive pentru clienți¹. Cele zece servicii sunt custodia și administrarea în numele clienților, operarea unei platforme de tranzacționare, schimbul contra fonduri sau altor criptoactive, executarea ordinelor, plasamentul, primirea și transmiterea ordinelor, consultanța, administrarea portofoliilor și serviciile de transfer².

Nu sunt acoperite, în special, criptoactivele unice și nefungibile, cele care sunt instrumente financiare, depozite sau fonduri⁴ și nici serviciile prestate numai în cadrul grupului⁵.

Textele aplicabile și autoritatea

Regulamentul (UE) 2023/1114 (MiCA), aplicabil de la 30 decembrie 2024⁶; Legea estoniană a pieței criptoactivelor (krüptovaraturu seadus, KrüTS)⁷; legea privind combaterea spălării banilor³³. Finantsinspektsioon acordă și retrage autorizația⁸, fără dată de expirare și netransmisibilă⁹; ea publică acordarea¹⁰ și informează ESMA, care înscrie furnizorul în registrul său public¹¹.

Cine trebuie să solicite autorizația

Nimeni nu poate presta servicii de criptoactive în Uniune fără a fi autorizat ca CASP sau fără a fi o entitate financiară autorizată de MiCA pe baza autorizației sale existente¹², care notifică autoritatea cu cel puțin 40 de zile lucrătoare înainte¹³. O întreprindere dintr-o țară terță poate servi un client din UE numai la inițiativa exclusivă a acestuia¹⁴.

De la 30 decembrie 2024 nu se mai poate solicita nicio licență nouă pentru monedă virtuală la Unitatea de informații financiare¹⁵; o astfel de licență a expirat la obținerea autorizației MiCA sau cel târziu la 1 iulie 2026¹⁸.

Cerințe

• Garanții prudențiale: cel puțin valoarea cea mai mare dintre capitalul minim din anexa IV și un sfert din cheltuielile generale fixe ale anului precedent²¹ — 50 000 de euro (clasa 1), 125 000 de euro (clasa 2, cu custodie și schimb), 150 000 de euro (clasa 3, cu platformă de tranzacționare)²³; fonduri proprii, asigurare sau o combinație²⁴.
• Sediul social în Estonia, forma de societate cu răspundere limitată sau de societate pe acțiuni²⁶²⁷, conducere efectivă în Uniune și cel puțin un conducător rezident în Uniune²⁵.
• Directorat de cel puțin doi membri²⁸ cu o onorabilitate suficientă, cunoștințe, experiență și timp suficiente³⁰; onorabilitatea acționarilor calificați³¹.
• Personal competent³².
• Evaluarea riscurilor de spălare a banilor³⁴, proceduri și control intern³⁵, persoană de contact pentru Unitate care lucrează permanent în Estonia³⁶; Regulamentul (UE) 2023/1113 privind informațiile care însoțesc transferurile³⁷.
• Reziliență operațională digitală potrivit DORA³⁸; răspundere integrală în caz de externalizare³⁹.

Documentele cererii

Articolul 62 alineatul (2) din MiCA stabilește conținutul cererii⁴⁰, precizat de Regulamentul delegat (UE) 2025/305⁴¹:

• denumirea, LEI, site-ul, forma juridică și statutul;
• programul de activitate pe trei ani⁴² și tipurile de criptoactive;
• dovada garanțiilor prudențiale, dispozitivul de guvernanță, onorabilitatea și competența conducătorilor și ale acționarilor calificați⁴³;
• controlul intern și procedurile privind combaterea spălării banilor⁴⁴, continuitatea, documentația informatică, separarea activelor clienților și soluționarea reclamațiilor;
• politicile specifice serviciilor: custodie, regulile platformei, prețuri, executare, transferuri.

Taxe și termene legale

Taxa de procedură este de 3 000 de euro⁴⁵; 1 500 de euro pentru extinderea autorizației la alte servicii⁴⁶. După autorizare se datorează o taxă anuală de supraveghere⁴⁷.

Confirmare de primire în cinci zile lucrătoare⁴⁸; examinarea caracterului complet în 25 de zile lucrătoare⁴⁹; decizie motivată în 40 de zile lucrătoare de la o cerere completă, comunicată în cinci zile lucrătoare⁵⁰; suspendare posibilă de până la 20 de zile lucrătoare pentru informații suplimentare⁵¹. Acestea sunt termenele legii, nu o promisiune.

Registrul european

Finantsinspektsioon informează ESMA în două zile lucrătoare, iar furnizorul figurează în registrul public al CASP al ESMA¹¹.

Ce face LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ pregătește cererea completă de autorizare MiCA pentru clasa aleasă și urmărește întrebările Finantsinspektsioon până la decizie. Taxele de stat și de supraveghere, capitalul de reglementare și costurile terților nu sunt incluse.

LexorCorp nu oferă consultanță juridică, de audit sau fiscală și nu poate promite nici autorizația, nici o dată, nici o decizie.

Întrebări frecvente

Surse

Fiecare informație numerotată provine dintr-o sursă oficială. Sursele sunt enumerate pe pagina în limba engleză: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Pregătim documentele cererii și urmărim procedura; decizia aparține autorității. Aceasta nu este consultanță juridică.

Solicitați mai multe informații și comandați Informații juridice complete (în engleză) Toate activitățile reglementate